Οι δημοκρατίες παραμένουν τυφλές απέναντι στην απειλή από την παράνομη χρηματοδότηση
Για περισσότερα από 30 χρόνια, υπό την ηγεσία της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), η διεθνής κοινότητα έχει αναπτύξει πολιτικές και πρότυπα για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος. Αυτή η αποστολή, που ξεκίνησε ως ομάδα δράσης της G7 το 1989, είχε τις ρίζες της σε μια προσπάθεια διακοπής της ροής χρήματος που ξεπλύνεται μέσω του τραπεζικού συστήματος σε σχέση με το εμπόριο ναρκωτικών μεταξύ Νότιας και Βόρειας Αμερικής.
Η επιτυχία ή όχι της FATF και της αποστολής της είναι ανοιχτή σε συζήτηση. Οι συστάσεις του οδήγησαν στην εισαγωγή τυποποιημένων νόμων και πολιτικών σε όλο τον κόσμο, οι περισσότερες από τις οποίες είναι επωφελείς και έχουν σίγουρα ενισχύσει την ακεραιότητα των εθνικών χρηματοπιστωτικών συστημάτων – και κατ’ επέκταση και του παγκόσμιου συστήματος.
Ωστόσο, αυτό το σύστημα – ανεξάρτητα από το αν ήταν επιτυχές ή όχι – περιέχει ένα σημαντικό κενό, ένα κενό που έχει εκτεθεί βάναυσα τα τελευταία χρόνια. Ενώ η αποστολή της FATF ήταν να κινητοποιήσει τα κράτη και τους ιδιωτικούς τους τομείς για να εντοπίσουν και να διαταράξουν τη χρηματοδότηση του εγκλήματος, η χρηματοδότηση που είναι λιγότερο προφανώς εγκληματική (συχνά αναφέρεται ως «κακοήθης») έχει επιτραπεί να ρέει σχεδόν χωρίς αμφιβολία. Πράγματι, θα μπορούσε να υποστηριχθεί ότι τέτοια χρηματοδότηση –ίσως ακούσια– ενθαρρύνθηκε από κίνητρα και πολιτικές που έχουν σχεδιαστεί για την προσέλκυση επενδύσεων και την τόνωση της οικονομικής ανάπτυξης.
Μόνο τώρα οι πολιτικοί ηγέτες και οι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής συνειδητοποιούν τους κινδύνους που ενέχουν οι σπόροι που έχουν σπείρει και τον βαθμό στον οποίο η μυωπική τους άποψη για την παράνομη χρηματοδότηση έχει αφήσει τις δημοκρατίες ευάλωτες στην επιρροή της κακής χρηματοδότησης. Τα βήματα που πρέπει να λάβουν είναι πολλαπλά και ορισμένοι θα απαιτήσουν από τους πολιτικούς ηγέτες να ρίξουν ένα σκληρό φως στις δικές τους δραστηριότητες και ελλείψεις.
Αρχικά, ας εξετάσουμε τις αιτίες των τρωτών σημείων. Μια σειρά από αποφάσεις τακτικής και στρατηγικής συνδυάστηκαν για να αφήσουν τα οικονομικά μας σύνορα ανοιχτά στην απεριόριστη ροή αμφισβητήσιμων οικονομικών. Από τις χρυσές βίζες που παρέχονται εύκολα που παρέχουν νομιμότητα, μέχρι την ώθηση χωρών όπως το Ηνωμένο Βασίλειο, τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, η Ελβετία και άλλα περίεργα περιφερειακά κέντρα χρηματοδότησης να προωθηθούν ως πάροχος χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και προορισμός επιλογής, η λήψη αποφάσεων έχει ευνοήσει όσους επιδιώκουν να μετακινήσουν τα χρήματά τους σε όλο τον κόσμο – τόσο με καλοπροαίρετες όσο και με κακόβουλες προθέσεις. Αυτά τα τρωτά σημεία είναι καλά τεκμηριωμένα και, παρά την καθυστερημένη αναγνώριση, σιγά σιγά αντιμετωπίζονται. Δεν πρέπει να υπάρξει καμία παραίτηση σε αυτή την πρόοδο.
Το άνοιγμα των κοινωνιών μας τις έχει αφήσει ευάλωτες σε εξωτερική οικονομική επιρροή, με τους υπεύθυνους για την προστασία έναντι αυτής της απειλής συχνά να είναι και αυτοί που ωφελούνται
Δεύτερον –και εδώ αρχίζουν να εμφανίζονται τα κενά– υπάρχει η χρήση αυτών των χρημάτων μόλις φτάσει στον προτιμώμενο προορισμό τους. Οι επενδύσεις σε ακίνητα, γιοτ και τέχνη είναι καλά κατανοητές. Μπορούν να γίνουν περισσότερα για να διασφαλιστεί ότι τέτοια περιουσιακά στοιχεία δεν χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και ότι απαιτούνται καλύτερες πληροφορίες σχετικά με την ιδιοκτησία, αλλά η συνειδητοποίηση αυτών των ζητημάτων μεταξύ των υπευθύνων χάραξης πολιτικής και των πολιτικών ηγετών έχει αυξηθεί σημαντικά και σημειώνεται πρόοδος – όσο και αν είναι παγερή.
Ωστόσο, αυτή η πρόοδος στον εντοπισμό της παράνομης χρηματοδότησης βασίζεται στην πεποίθηση ότι τα κεφάλαια μπορούν να αποδειχθούν προϊόντα εγκλήματος (στην περίπτωση αυτή, συχνά διαφθοράς και κλεπτοκρατίας). Τι γίνεται εάν τα κεφάλαια δεν μπορούν προφανώς να συνδεθούν με εγκληματικές δραστηριότητες ή εάν η χώρα από την οποία φέρεται ότι προήλθαν τα κεφάλαια είναι απρόθυμη ή ανίκανη να συνεργαστεί για την υποστήριξη των ερευνών; Και τι γίνεται αν αυτά τα κεφάλαια δεν χρησιμοποιούνται για την αγορά περιουσιακών στοιχείων τροπαίων, αλλά «επενδύονται» στην αγορά επιρροής, τοποθετώντας ολιγάρχες και γιους και κόρες κλεπτοκρατών σε τραπέζια δείπνου και δεξιώσεις με καναπεδάκια με πολιτικούς και δυτικές ελίτ σε αντάλλαγμα για την οικονομική γενναιοδωρία τους;
Εδώ βρίσκεται η ευπάθεια που ούτε η FATF ούτε οι συνεργάτες της σε όλο τον κόσμο έχουν αντιληφθεί. Η απειλή που δημιουργείται από την παράνομη χρηματοδότηση είναι πολύ ευρύτερη από τα έσοδα που ξεπλύθηκαν από ναρκοβαρόνους ή τη διακίνηση τρομοκρατικών κεφαλαίων. Η ανεξέλεγκτη χρηματοδότηση μπορεί να απειλήσει και να διαστρεβλώσει τις δημοκρατίες. Από τα κεφάλαια που χρησιμοποιούνται για τη δημιουργία πολιτικών αναταραχών στη Μολδαβία, έως τις « δωρεές » προς το Συντηρητικό κόμμα στο Ηνωμένο Βασίλειο, τις δωροδοκίες που φέρεται να καταβάλλονται σε ευρωβουλευτές στις Βρυξέλλες ή τη χρηματοδότηση εκστρατειών παραπληροφόρησης, οι έλεγχοι και οι πολιτικές που έχουν αναπτυχθεί είναι πολύ συχνά χωρίς καμία χρήση.
Με απλά λόγια, ενώ η διεθνής κοινότητα της παράνομης χρηματοδότησης έχει αφιερωθεί στην επιδίωξη της «εγκληματικής» χρηματοδότησης, η δημοκρατία απειλείται ολοένα και περισσότερο από την αγορά και την πώληση επιρροής. Μέχρι σήμερα, οι αυτόκλητοι θεματοφύλακες της ακεραιότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος δεν έχουν καταφέρει να ανταποκριθούν στην πρόκληση.
Λοιπόν, τι πρέπει να γίνει;
Πρώτον, πρέπει να υπάρχει πολύ πιο συστηματική παρακολούθηση των δεσμεύσεων που ανέλαβαν οι πολιτικοί ηγέτες για την αντιμετώπιση της παράνομης χρηματοδότησης και άλλες αντιδράσεις στη διαφθορά. Τα ανακοινωθέντα των G7/G20 έρχονται και παρέρχονται, γεμάτα με δεσμεύσεις που ξεχνιούνται μόλις δημοσιεύονται. Θα πρέπει να δημιουργηθεί μια παγκόσμια πρωτοβουλία υπό την ηγεσία της κοινωνίας των πολιτών για την παρακολούθηση αυτών των δεσμεύσεων και την ανάδειξη τόσο της προόδου όσο και των αποτυχιών υλοποίησης.
Δεύτερον, πρέπει να διερευνηθεί και να αποκαλυφθεί ο βαθμός στον οποίο μπορεί να αγοραστεί η επιρροή από ανεξέλεγκτους χρηματοδότες πολιτικών, πολιτικών κομμάτων και άλλων φορέων με επιρροή (όπως πανεπιστήμια και πολιτιστικά ιδρύματα). Το άνοιγμα των κοινωνιών μας τις έχει αφήσει ευάλωτες σε εξωτερική οικονομική επιρροή, ενώ οι υπεύθυνοι για την προστασία έναντι αυτής της απειλής είναι συχνά και αυτοί που επωφελούνται. Αυτή η σύγκρουση πρέπει να αντιμετωπιστεί.
Η απάντηση στην παράνομη χρηματοδότηση είναι μια μάχη που θα χρειαστεί μια γενιά για να πετύχει και η συμμετοχή των νέων πρέπει να αποτελεί βασικό συστατικό της απάντησης
Τρίτον, και συνδεδεμένο, πρέπει να δημιουργηθεί ένας κατάλληλος σύνδεσμος μεταξύ του έργου των ερευνητών δημοσιογράφων και των υπηρεσιών επιβολής του νόμου. Οργανισμοί όπως το Οργανωμένο Έργο Αναφοράς για το Οργανωμένο Έγκλημα και Διαφθορά ή η Διεθνής Κοινοπραξία Ερευνητικών Δημοσιογράφων και οι αστυνομικές/ανακριτικές αρχές είναι άβολοι συνεργάτες. Ωστόσο, μερικές από τις πιο σημαντικές κυβερνητικές έρευνες συχνά πυροδοτούνται από το έργο του τρίτου τομέα (εξετάστε τις συνεχιζόμενες έρευνες, επτά χρόνια αργότερα, με βάση στοιχεία από τα Panama Papers). Όπως συμβαίνει στις ΗΠΑ και στο Ηνωμένο Βασίλειο με τις προτάσεις κυρώσεων Magnitsky, θα πρέπει να χρηματοδοτηθεί και να υποστηριχθεί ένα κομβικό σημείο – όπως μια δεξαμενή σκέψης – για να μετατραπεί το έργο των ερευνητών δημοσιογράφων και ακτιβιστών της κοινωνίας των πολιτών σε πακέτα πληροφοριών που μπορούν να αφομοιωθούν από τις αρχές επιβολής του νόμου .
Τέταρτον, θα πρέπει να γίνουν μεγαλύτερες επενδύσεις για την ενδυνάμωση των νέων με επίγνωση της απειλής που αποτελεί για το μέλλον τους από την παράνομη χρηματοδότηση. Υπάρχουν πάρα πολλά εδραιωμένα και κατοχυρωμένα συμφέροντα μεταξύ της ηγεσίας και της ελίτ των πλούσιων δημοκρατιών -πάρα πολλοί ηγέτες στις αναπτυσσόμενες χώρες ενεργούν ατιμώρητα για να πλουτίσουν. Εκπαιδευτικές εκστρατείες και εκστρατείες ευαισθητοποίησης θα πρέπει να απευθύνονται σε νέους στις δυτικές δημοκρατίες για να φέρουν στο σπίτι τον βαθμό στον οποίο το μέλλον τους πωλείται και κλέβεται. Η απάντηση στην παράνομη χρηματοδότηση είναι μια μάχη που θα χρειαστεί μια γενιά για να πετύχει και, επομένως, η συμμετοχή των νέων πρέπει να αποτελεί βασικό συστατικό της απάντησης.
Πέμπτον, θα πρέπει να δοθεί μεγαλύτερη έμφαση στον ρόλο των διεθνών χρηματοπιστωτικών κέντρων (IFC) στη διευκόλυνση της παγκόσμιας ροής παράνομης χρηματοδότησης. Για παράδειγμα, ενώ η FATF επανεξετάζει τις χώρες κάθε 10 χρόνια, θα πρέπει να διενεργείται εξαμηνιαία, κατά παραγγελία αναθεώρηση των IFC, ώστε να ελέγχονται περισσότερο για την επίτευξη προόδου όσον αφορά τη διασφάλιση του διεθνούς χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Και τέλος, πρέπει να αντιμετωπιστεί ο «άθικτος» ρόλος της FATF. Δεν υπάρχει καμία αμφιβολία για την επιτυχία που είχε η FATF στην αύξηση των προτύπων κατά του οικονομικού εγκλήματος σε όλο τον κόσμο. Όμως, ενώ η απειλή που συνιστά η παράνομη χρηματοδότηση έχει επεκταθεί εκθετικά και η φύση της απειλής διευρύνθηκε, η ανάπτυξη της FATF παρέμεινε γραμμική, μυωπική και ακαταλόγιστη σε όσους υποφέρουν από τις επιπτώσεις της παράνομης χρηματοδότησης. Το 2022, η FATF δημοσίευσετο αποτέλεσμα της στρατηγικής του αναθεώρησης. Η αποτυχία της να κατανοήσει τις δικές της θεμελιώδεις ελλείψεις είναι μια σαφής ένδειξη ότι είναι καιρός για μια ριζική επανεξέταση της παγκόσμιας απάντησης στην παράνομη χρηματοδότηση. Αυτό δεν σημαίνει ότι η FATF πρέπει να καταργηθεί, αλλά η διακυβέρνηση, η εστίαση και οι ευθύνες της πρέπει να επανεξεταστούν και η αδιαμφισβήτητη ηγετική της θέση πρέπει να αμφισβητηθεί. Όπως η FATF κρίνει την αποτελεσματικότητα των απαντήσεων των χωρών, έτσι και η δική της αποτελεσματικότητα πρέπει να αξιολογείται ανεξάρτητα.
Τα τελευταία δύο χρόνια, ο βαθμός στον οποίο οι δημοκρατίες αμφισβητούνται από την παράνομη χρηματοδότηση έχει αποκαλυφθεί σκληρά. Η απειλή υπάρχει εδώ και δεκαετίες, αλλά ο παράνομος ρωσικός πόλεμος στην Ουκρανία έχει αναγκάσει το ζήτημα να βγει στην επιφάνεια, καθιστώντας το αναπόφευκτο για τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής και τους πολιτικούς ηγέτες – οι οποίοι ωστόσο φαίνονται ανίκανοι να αντιμετωπίσουν την πρόκληση με σιγουριά. Οι υπάρχουσες πολιτικές και δομές, όπως η FATF, έχουν επίσης βρεθεί ανεπαρκείς. Εν τω μεταξύ, όσοι ασχολούνται με την κοινωνία των πολιτών και την ερευνητική δημοσιογραφία, και οι νέοι των οποίων το μέλλον πωλούνται και κλέβονται, αγνοούνται σε μεγάλο βαθμό.
Οι δημοκρατίες παραμένουν τυφλές απέναντι στην απειλή από την παράνομη χρηματοδότηση
Πηγή: rusi.org
Ο Tom Keatinge είναι ο ιδρυτικός Διευθυντής του Κέντρου Μελετών Χρηματοοικονομικού Εγκλήματος και Ασφάλειας (CFCS) στο RUSI, όπου η έρευνά του επικεντρώνεται σε ζητήματα που βρίσκονται στη διασταύρωση των οικονομικών και της ασφάλειας.
Επί του παρόντος, είναι επίσης ειδικός σύμβουλος για την παράνομη χρηματοδότηση στην Επιτροπή Εξωτερικών Υποθέσεων του Ηνωμένου Βασιλείου.
